荊楚網(wǎng)（湖北日報(bào)網(wǎng)）訊（通訊員王艾、黃黎）“如今，我們審查貸款資格更嚴(yán)更細(xì)了，也建立了常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制?！苯眨笔∠虒幨邢贪矃^(qū)某銀行負(fù)責(zé)人向前來回訪的檢察官介紹說。

2022年2月至6月，王某在從事貸款中介過程中，通過偽造貸款人的公積金查詢結(jié)果，幫助多名貸款人向咸寧某銀行商行成功貸款450余萬元，非法獲利13余萬元。

但紙終究包不住火，貸款期限屆滿后多名貸款人出現(xiàn)逾期的情況，銀行發(fā)現(xiàn)問題后當(dāng)即報(bào)警，公安機(jī)關(guān)以王某涉嫌騙取貸款罪對其立案偵查，案發(fā)后王某退還犯罪所得11余萬元。后經(jīng)咸安區(qū)檢察院提起公訴，王某被判處有期徒刑六個(gè)月。

在案件辦理過程中，承辦檢察官通過走訪發(fā)現(xiàn)涉案銀行未落實(shí)貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查的貸款“三查”工作，對銀行工作人員缺乏管理教育。今年3月21日，該院向涉案銀行制發(fā)檢察建議，建議對此類問題開展業(yè)內(nèi)隱患自查、風(fēng)險(xiǎn)排查和專項(xiàng)整治工作，堵塞放款“漏洞”。

涉案銀行收到檢察建議后立即行動，從加強(qiáng)微貸管理、定期開展員工行為排查工作、完善內(nèi)控制度等方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，加強(qiáng)內(nèi)部管理監(jiān)督機(jī)制。

據(jù)悉，咸安區(qū)檢察院深入開展“檢察護(hù)企”專項(xiàng)行動，針對辦案中發(fā)現(xiàn)企業(yè)管理方面存在的漏洞問題及時(shí)制發(fā)檢察建議，實(shí)現(xiàn)從個(gè)案監(jiān)督到社會治理的轉(zhuǎn)變，以檢察履職促進(jìn)企業(yè)良性健康發(fā)展，有效提升法律監(jiān)督質(zhì)效。