荊楚網(wǎng)（湖北日報網(wǎng)）訊（（通訊員 胡冬 羅睿）近年來，電信詐騙犯罪案件頻發(fā)，全國范圍內(nèi)開展了“斷卡行動”，有效打擊違法犯罪活動。中行黃石分行從開卡源頭上嚴把控，斬斷銀行賬戶買賣鏈條，打擊出租出借賬戶的違法行為，守護公眾財產(chǎn)安全。

7月31日，臨近中午吃飯時，一名約摸40歲衣著樸素的女子匆匆來到中行黃石分行鐵山支行營業(yè)大廳，用方言表示要立即辦理一張一類卡。大堂經(jīng)理立即上前接待，安慰該女子不要著急，一邊詢問女子需要辦理的業(yè)務情況，一邊幫女子拿號排隊。經(jīng)了解，該女子目前沒有穩(wěn)定工作，家里又有老人、孩子，丈夫在外打工，急需辦理一張一類銀行卡用于生活日常收支。大堂經(jīng)理在審核女子開戶資料過程中，告知為保護客戶賬戶安全，需要核實和確認該女子相關信息。但是，在審核開戶資料時，發(fā)現(xiàn)該女子資料不全。根據(jù)多年的工作經(jīng)驗，大堂經(jīng)理對該女子主動提出開一類賬戶存有疑問，建議客戶根據(jù)實際需求開立二類賬戶，可以正常用于生活開支。

該女子隨即反應強烈，并改口稱該卡將用于自家生意資金周轉(zhuǎn)，宣稱已經(jīng)在其他銀行開立多個一類賬戶，必須要開立一類賬戶。大堂經(jīng)理表示，該女子在其它銀行所持有的一類卡也可用于資金交易，可以滿足資金周轉(zhuǎn)需求。該女子又表示，只在某家銀行辦理了一張一類卡，同時避開工作人員，撥通電話。結(jié)束通話后，該女子表示可以委托他人公司為其出具社保流水證明，強行要求開立一類賬戶。

結(jié)合客戶的堅定態(tài)度和異常通話行為，大堂經(jīng)理判定該客戶存在出租出借銀行卡的嫌疑，隨即拿出開戶責任義務告知書，為客戶詳細解讀當前國家防范治理電信詐騙針對銀行卡出租出借的從嚴處置政策，客戶沉默不語，最終決定放棄開卡。

長期以來，中行黃石分行通過推廣國家反詐APP、推廣“平安中行”微信公眾號、拍攝反詐短視頻及送金融知識“進社區(qū)、進企業(yè)、進農(nóng)村、進校園”多種方式強化反詐識詐拒詐宣傳，下階段將繼續(xù)組織員工加強案例學習，主動擔起“金融衛(wèi)士”的使命職責，竭誠守護金融秩序和客戶的資金安全。